【資料圖】

7月20日，農(nóng)業(yè)銀行因違反反洗錢(qián)法、違規(guī)擔(dān)保等多項(xiàng)違法違規(guī)事實(shí)同時(shí)領(lǐng)央行、銀保監(jiān)會(huì)罰單，罰金共計(jì)近190萬(wàn)元。

具體來(lái)看，央行南寧中心支行罰單顯示，農(nóng)業(yè)銀行廣西壯族自治區(qū)分行涉及十項(xiàng)違法行為，一是投訴分類(lèi)錯(cuò)誤；二是漏報(bào)投訴數(shù)據(jù)；三是未及時(shí)、準(zhǔn)確地向金融消費(fèi)者披露與金融產(chǎn)品和服務(wù)有關(guān)的重要內(nèi)容；四是部分單位銀行結(jié)算賬戶(hù)撤銷(xiāo)存在超期備案。

五是部分單位銀行結(jié)算賬戶(hù)撤銷(xiāo)未經(jīng)人民銀行核準(zhǔn)；六是部分單位銀行結(jié)算賬戶(hù)撤銷(xiāo)未備案；七是假人民幣收繳不規(guī)范；八是未按規(guī)定解繳假人民幣；九是未按規(guī)定解繳假外幣；十是未按規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)。

由此，農(nóng)業(yè)銀行廣西壯族自治區(qū)分行被央行南寧中心支行予以警告，并被罰款149.1萬(wàn)元。同時(shí)，時(shí)任該分行個(gè)人金融部副總經(jīng)理湯文麗對(duì)該分行未按規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任，被罰款3.6萬(wàn)元。

此外，阿拉善銀保監(jiān)分局公示的一則行政處罰信息顯示，農(nóng)業(yè)銀行阿拉善分行因違規(guī)擔(dān)保被阿拉善銀保監(jiān)分局罰款40萬(wàn)元。

藍(lán)鯨財(cái)經(jīng)發(fā)現(xiàn)，此番已是農(nóng)行近一周內(nèi)第二次收到百萬(wàn)罰單。就在日前，農(nóng)行四川省分行因七項(xiàng)違法行為領(lǐng)罰超200萬(wàn)元。

罰單顯示，農(nóng)行四川省分行涉及的案由包括侵害消費(fèi)者個(gè)人信息依法得到保護(hù)的權(quán)利；違反賬戶(hù)管理規(guī)定；未按照規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)；未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告；與身份不明的客戶(hù)進(jìn)行交易；違反國(guó)庫(kù)科目設(shè)置和使用規(guī)定；違反信用信息安全管理、提供及報(bào)送相關(guān)規(guī)定。該分行由此被央行成都分行予以警告，并罰款223.2萬(wàn)元。