上海首例以“免費醫(yī)美、分期返本”為幌子非法吸收公眾存款案告破

　　中新網(wǎng)上海9月16日電(記者 李姝徵)只要購買消費卡并充值，就可以免費體驗等額的醫(yī)美項目，還能分期返回所有本金，這樣的“免費午餐”背后其實是非法募集資金的陷阱。

　　記者16日從上海警方獲悉，警方近日偵破一起非法吸收公眾存款案，抓獲犯罪嫌疑人6名，初步查實涉案資金3700余萬元(人民幣，下同)。

　　警方表示，這也是滬市首例以免費體驗醫(yī)美服務(wù)、分期全額返本為誘餌，向社會不特定公眾非法募集資金的非法吸收公眾存款案。

　　今年3月，市民師女士看到一則醫(yī)美體驗招募廣告，稱只要報名即可在本市正規(guī)醫(yī)院免費享受醫(yī)美服務(wù)，師女士遂預(yù)約見面作進(jìn)一步咨詢。

　　在本市楊浦區(qū)的一家醫(yī)美機(jī)構(gòu)門診部里，一名自稱是上海燦斯醫(yī)院管理有限公司(以下簡稱“燦斯公司”)銷售總監(jiān)的男子接待了師女士。該男子表示，免費醫(yī)美項目是由燦斯公司和該醫(yī)美機(jī)構(gòu)共同推出的，要先購買充值燦斯消費卡成為會員，才可以在該門診部體驗醫(yī)美項目，同時充值費用將全額分期返還。

　　當(dāng)師女士因沒有資金、無法一次性充值時，該男子表示可以師女士名義向互聯(lián)網(wǎng)信貸公司申請貸款，資金轉(zhuǎn)入燦斯公司賬戶后，公司將在一年內(nèi)按月分期全額返還貸款本息給師女士。

　　這樣的“免費午餐”讓師女士十分動心，她便與燦斯公司簽訂了一份“項目消費卡買賣合同”，并先后兩次從多家網(wǎng)貸公司貸款12萬元轉(zhuǎn)入燦斯公司賬戶。

　　充值后不久，師女士在該門診部僅體驗了一次標(biāo)價2000元的美容項目，但在約定的第一個返款日卻只收到了900元返款，遠(yuǎn)遠(yuǎn)少于月均萬元的返款約定。

　　師女士趕往門診部后被告知由于燦斯公司經(jīng)營不善，門診部已轉(zhuǎn)讓他人，師女士充值購買的燦斯消費卡需要聯(lián)系燦斯公司協(xié)調(diào)后續(xù)服務(wù)和還款。此后，師女士多次嘗試電話聯(lián)系該男子和燦斯公司其他員工，但都全部失聯(lián)，也再沒有收到約定的分期返款。

　　今年5月，師女士向上海警方報案。上海市公安局經(jīng)偵總隊初步梳理調(diào)查后發(fā)現(xiàn)，滬全市多區(qū)公安機(jī)關(guān)都接到了類似的報案，遂會同楊浦公安分局組成專案組開展偵查。

　　經(jīng)查，自2019年8月起，犯罪嫌疑人陸某等人為牟取非法利益，設(shè)立“燦斯公司”，通過線上廣告和線下引流相結(jié)合的方式，以免費體驗醫(yī)療美容體驗項目為誘餌，大肆招攬年輕女性等客戶群體，簽訂所謂“項目消費卡買賣合同”，承諾充值消費全額分期返現(xiàn)、申請貸款分期還本付息，誘導(dǎo)客戶充值或為客戶現(xiàn)場聯(lián)系互聯(lián)網(wǎng)信貸公司辦理貸款。同時，伙同本市某醫(yī)美機(jī)構(gòu)門診部實際經(jīng)營人馮某，由該門診部負(fù)責(zé)提供醫(yī)美服務(wù)。陸某、馮某等人行為的實質(zhì)，就是在未經(jīng)國家有關(guān)部門批準(zhǔn)的情況下，向社會不特定公眾非法募集資金。

　　截至案發(fā)，該犯罪團(tuán)伙累計向700余名客戶非法募集資金共計3700余萬元。所募集資金由陸、馮二人六四分成后，分別用于公司運營、還本付息和門診部醫(yī)美項目經(jīng)營以及個人生活支出。

　　今年6月10日，在掌握犯罪團(tuán)伙相關(guān)證據(jù)和活動規(guī)律后，專案組先后抓獲陸某、馮某等犯罪嫌疑人6名。

　　目前，犯罪嫌疑人陸某、馮某因涉嫌非法吸收公眾存款罪已被依法逮捕，其余犯罪嫌疑人已被依法采取刑事強(qiáng)制措施。警方已初步查封、凍結(jié)相關(guān)涉案房產(chǎn)和公司股權(quán)，追贓挽損工作仍在全力進(jìn)行中。

　　上海市公安局新聞發(fā)言人辦公室警官莊莉強(qiáng)表示，今年以來，上海警方結(jié)合政法隊伍教育整頓，深入踐行“我為群眾辦實事”活動，聚焦防范化解重大金融風(fēng)險，針對非法集資等經(jīng)濟(jì)犯罪向新領(lǐng)域、新業(yè)態(tài)蔓延的新情況。滬警方始終堅持依法辦案、追贓挽損、風(fēng)險防范同步推進(jìn)，積極加強(qiáng)與金融監(jiān)管部門的深度協(xié)作，形成數(shù)據(jù)互通、風(fēng)險共研、打防結(jié)合、精準(zhǔn)施策的工作格局，進(jìn)一步提升了防范化解金融領(lǐng)域涉眾風(fēng)險的整體合力。

　　上海警方表示，當(dāng)前，非法集資犯罪手法不斷變異、形式不斷翻新，其隱蔽性、迷惑性、欺騙性、危害性不斷增強(qiáng)，警方提醒民眾，要警惕變相承諾回報的新型犯罪手法。(完)