銀保監(jiān)會網(wǎng)站昨日公布的中國銀行保險監(jiān)督管理委員會天津監(jiān)管局行政處罰決定書(津銀保監(jiān)罰決字〔2019〕63號)顯示，依據(jù)《中華人民共和國保險法》(以下簡稱《保險法》)及有關(guān)規(guī)定，天津監(jiān)管局對渤海人壽保險股份有限公司(簡稱“渤海人壽”)天津分公司涉嫌違法一案進(jìn)行了調(diào)查、審理。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。經(jīng)查，渤海人壽天津分公司存在以下違法違規(guī)行為：

一、編制提供虛假資料

一是通過提高郵儲銀行及工商銀行渠道“福鑫雙足年金保險(C款)”產(chǎn)品總監(jiān)職級的管理績效工資提取比例方式，套取資金用于對應(yīng)銀行保險渠道維護(hù)和商務(wù)宴請。二是虛列招待費(fèi)、公雜費(fèi)、會議費(fèi)，用于渠道業(yè)務(wù)維護(hù)。時任渤海人壽天津分公司總經(jīng)理傅宇為對上述行為直接負(fù)責(zé)的主管人員;時任銀行保險部經(jīng)理解佩新為該違法行為的其他直接責(zé)任人員。

二、跨區(qū)域經(jīng)營保險業(yè)務(wù)

2018年間，跨區(qū)域承保1年期團(tuán)體保險業(yè)務(wù)保單314件。

綜上，天津監(jiān)管局決定作出如下處罰：

一、渤海人壽天津分公司編制提供虛假資料行為，違反《保險法》第八十六條，依據(jù)《保險法》第一百七十條規(guī)定，對渤海人壽天津分公司處罰款30萬元;依據(jù)《保險法》第一百七十一條，對傅宇給予警告，并處罰款6萬元;對解佩新給予警告，并處罰款3萬元。

二、渤海人壽天津分公司跨區(qū)域經(jīng)營保險業(yè)務(wù)行為違反《保險公司管理規(guī)定》第四十一條，依據(jù)《保險公司管理規(guī)定》第六十九條對渤海人壽天津分公司給予警告，并處罰款3萬元。

渤海人壽保險股份有限公司于2014年12月18日在天津市自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)市場和質(zhì)量監(jiān)督管理局登記成立。法定代表人聞安民，公司經(jīng)營范圍包括普通型保險，包括人壽保險和年金保險;健康保險等。渤海租賃股份有限公司(簡稱“渤海租賃”，000415.SZ)為第一大股東，持股20%。

《保險法》第八十六條規(guī)定：保險公司應(yīng)當(dāng)按照保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定，報送有關(guān)報告、報表、文件和資料。

保險公司的償付能力報告、財務(wù)會計報告、精算報告、合規(guī)報告及其他有關(guān)報告、報表、文件和資料必須如實(shí)記錄保險業(yè)務(wù)事項(xiàng)，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述和重大遺漏。

《保險法》第一百七十條規(guī)定：違反本法規(guī)定，有下列行為之一的，由保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，處十萬元以上五十萬元以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)重的，可以限制其業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)或者吊銷業(yè)務(wù)許可證：

(一)編制或者提供虛假的報告、報表、文件、資料的;

(二)拒絕或者妨礙依法監(jiān)督檢查的;

(三)未按照規(guī)定使用經(jīng)批準(zhǔn)或者備案的保險條款、保險費(fèi)率的。

《保險公司管理規(guī)定》第四十一條規(guī)定：保險公司的分支機(jī)構(gòu)不得跨省、自治區(qū)、直轄市經(jīng)營保險業(yè)務(wù)，本規(guī)定第四十二條規(guī)定的情形和中國保監(jiān)會另有規(guī)定的除外。

《保險公司管理規(guī)定》第六十九條規(guī)定：保險機(jī)構(gòu)或者其從業(yè)人員違反本規(guī)定，由中國保監(jiān)會依照法律、行政法規(guī)進(jìn)行處罰;法律、行政法規(guī)沒有規(guī)定的，由中國保監(jiān)會責(zé)令改正，給予警告，對有違法所得的處以違法所得1倍以上3倍以下罰款，但最高不得超過3萬元，對沒有違法所得的處以1萬元以下罰款;涉嫌犯罪的，依法移交司法機(jī)關(guān)追究其刑事責(zé)任。

以下為原文：

中國銀行保險監(jiān)督管理委員會天津監(jiān)管局行政處罰決定書

(津銀保監(jiān)罰決字〔2019〕63號)

當(dāng)事人：渤海人壽保險股份有限公司天津分公司(以下簡稱渤海人壽津分)

地址：天津市空港經(jīng)濟(jì)區(qū)環(huán)河北路76號空港商務(wù)園西區(qū)7號樓601室

主要負(fù)責(zé)人：傅宇

當(dāng)事人：傅宇

身份證號碼：11022419700625XXXX

職務(wù)：時任渤海津分總經(jīng)理

住址：北京市豐臺區(qū)

當(dāng)事人：解佩新

身份證號碼：12010619680330XXXX

職務(wù)：時任渤海津分銀行保險部經(jīng)理

住址：天津市紅橋區(qū)北運(yùn)河西路

依據(jù)《中華人民共和國保險法》(以下簡稱《保險法》)及有關(guān)規(guī)定，我局對渤海人壽津分涉嫌違法一案進(jìn)行了調(diào)查、審理，并依法向當(dāng)事人告知了作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)以及當(dāng)事人依法享有的權(quán)利， 當(dāng)事人未提出陳述申辯意見。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。

經(jīng)查，渤海人壽津分存在以下違法違規(guī)行為：

一、編制提供虛假資料

一是通過提高郵儲銀行及工商銀行渠道“福鑫雙足年金保險(C款)”產(chǎn)品總監(jiān)職級的管理績效工資提取比例方式，套取資金用于對應(yīng)銀行保險渠道維護(hù)和商務(wù)宴請。二是虛列招待費(fèi)、公雜費(fèi)、會議費(fèi)，用于渠道業(yè)務(wù)維護(hù)。

時任渤海人壽津分總經(jīng)理傅宇為對上述行為直接負(fù)責(zé)的主管人員;時任銀行保險部經(jīng)理解佩新為該違法行為的其他直接責(zé)任人員。

二、跨區(qū)域經(jīng)營保險業(yè)務(wù)

2018年間，跨區(qū)域承保1年期團(tuán)體保險業(yè)務(wù)保單314件。

上述事實(shí)，有現(xiàn)場檢查事實(shí)確認(rèn)書、現(xiàn)場檢查工作底稿等

綜上，我局決定作出如下處罰：

一、渤海人壽津分編制提供虛假資料行為，違反《保險法》第八十六條，依據(jù)《保險法》第一百七十條規(guī)定，對渤海人壽津分處罰款30萬元;依據(jù)《保險法》第一百七十一條，對傅宇給予警告，并處罰款6萬元;對解佩新給予警告，并處罰款3萬元。

二、渤海人壽津分跨區(qū)域經(jīng)營保險業(yè)務(wù)行為違反《保險公司管理規(guī)定》第四十一條，依據(jù)《保險公司管理規(guī)定》第六十九條對渤海津分給予警告，并處罰款3萬元。

當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書之日起 15 日內(nèi)持繳款碼到財政部指定的12家代理銀行中的任一銀行進(jìn)行同行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的3%加處罰款。(繳款碼將在處罰決定書送達(dá)時告知)

當(dāng)事人如對本處罰決定不服，可在收到本處罰決定書之日起60 日內(nèi)向中國銀行保險監(jiān)督管理委員會申請行政復(fù)議，也可在收到本處罰決定書之日起6個月內(nèi)直接向有管轄權(quán)的人民法院提起行政訴訟。復(fù)議和訴訟期間，上述決定不停止執(zhí)行。

中國銀行保險監(jiān)督管理委員會天津監(jiān)管局

2019年12月24日