中國(guó)證券報(bào)·中證金牛座記者26日獲悉，銀保監(jiān)會(huì)辦公廳近日下發(fā)了《關(guān)于銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易監(jiān)管信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)質(zhì)量突出問題的通報(bào)》。

《通報(bào)》指出，銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)關(guān)聯(lián)交易監(jiān)管系統(tǒng)（下稱“關(guān)聯(lián)交易系統(tǒng)”）和商業(yè)銀行股權(quán)監(jiān)管信息系統(tǒng)（下稱股權(quán)系統(tǒng)）分別于2020年9月、2021年2月上線運(yùn)行，有效提升了銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易管理的信息化水平，但在系統(tǒng)運(yùn)行管理中發(fā)現(xiàn)，部分銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)存在數(shù)據(jù)錯(cuò)報(bào)、漏報(bào)、瞞報(bào)等突出問題。

來源：銀保監(jiān)會(huì)

數(shù)據(jù)報(bào)送仍存三大突出問題

《通報(bào)》指出，目前部分銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)主要存在數(shù)據(jù)報(bào)送不及時(shí)、數(shù)據(jù)填報(bào)不準(zhǔn)確、數(shù)據(jù)穿透不到位等問題。其中，多家銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)未完成股權(quán)系統(tǒng)等基礎(chǔ)數(shù)據(jù)報(bào)送。

《通報(bào)》稱，一是未報(bào)送基礎(chǔ)數(shù)據(jù)。截至目前，仍有多家銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)未完成股權(quán)系統(tǒng)和關(guān)聯(lián)交易系統(tǒng)的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)報(bào)送。如河南汴京農(nóng)商行、甘肅永昌農(nóng)商行、黃石農(nóng)商行等未報(bào)送股權(quán)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)，內(nèi)蒙古銀行、大新銀行、永安財(cái)險(xiǎn)等未報(bào)送關(guān)聯(lián)方檔案。

二是未報(bào)送重要報(bào)告。如哈爾濱銀行、廣東南粵銀行、自貢農(nóng)商行等，未按要求在股權(quán)系統(tǒng)中報(bào)送主要股東評(píng)估情況；株洲農(nóng)商行、天津?qū)幒哟彐?zhèn)銀行、農(nóng)銀人壽等，未在關(guān)聯(lián)交易系統(tǒng)中報(bào)送關(guān)聯(lián)交易制度。

三是重大關(guān)聯(lián)交易、股權(quán)變更未按規(guī)定及時(shí)報(bào)告。部分銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)發(fā)生重大關(guān)聯(lián)交易后未在規(guī)定期限內(nèi)報(bào)告披露。部分商業(yè)銀行在注冊(cè)資本或股權(quán)結(jié)構(gòu)變更后，未在股權(quán)系統(tǒng)中予以更新。如2021年6月，某銀行注冊(cè)資本由68.5億元變更為76.1億元，但截至目前，股權(quán)系統(tǒng)中相關(guān)信息仍未更新。

來源：銀保監(jiān)會(huì)

在數(shù)據(jù)填報(bào)不準(zhǔn)確上存在填報(bào)信息與事實(shí)不符的現(xiàn)象。

《通報(bào)》提出，主要包括數(shù)據(jù)單位錯(cuò)誤。部分銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)將以“萬元”為單位的數(shù)據(jù)按照“元”為單位填報(bào)，導(dǎo)致交易金額、注冊(cè)資本、持股數(shù)量等數(shù)據(jù)出現(xiàn)巨大差異。同時(shí)，還有填報(bào)信息與事實(shí)不符的現(xiàn)象。如將非金融企業(yè)股東的股東類型填報(bào)為“非銀行金融企業(yè)”“職工自然人”等，將持股比例較低的股東填報(bào)為控股股東，上市商業(yè)銀行填報(bào)股權(quán)“未托管”等。

在數(shù)據(jù)穿透不到位問題上，部分商業(yè)銀行僅填報(bào)一級(jí)股東情況。

《通報(bào)》顯示，一是股權(quán)結(jié)構(gòu)未按要求逐級(jí)穿透。部分商業(yè)銀行僅填報(bào)一級(jí)股東情況，未按監(jiān)管規(guī)定逐層說明其股權(quán)結(jié)構(gòu)直至實(shí)際控制人、最終受益人。

二是關(guān)聯(lián)方檔案不完整。部分銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)未報(bào)送關(guān)聯(lián)法人或關(guān)聯(lián)自然人，或關(guān)聯(lián)法人未向上穿透認(rèn)定，部分銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)關(guān)聯(lián)方數(shù)量小于20人/家，與事實(shí)嚴(yán)重不符。

《通報(bào)》同時(shí)說明了出現(xiàn)上述問題的主要原因：銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)合規(guī)意識(shí)差，對(duì)數(shù)據(jù)質(zhì)量重視不足，填報(bào)敷衍了事，內(nèi)部審核把關(guān)不嚴(yán)。銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)未建立有效的系統(tǒng)數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)控體系，工作機(jī)制和流程存在漏洞。內(nèi)部責(zé)任分工不明確，缺乏事后數(shù)據(jù)質(zhì)量的考核評(píng)價(jià)以及責(zé)任追究。

將聯(lián)合系統(tǒng)建設(shè)單位定期開展數(shù)據(jù)質(zhì)量抽查

針對(duì)上述問題，《通報(bào)》提出了改進(jìn)方面。

從認(rèn)識(shí)上來看，應(yīng)提高認(rèn)識(shí)，壓實(shí)數(shù)據(jù)質(zhì)量主體責(zé)任。數(shù)據(jù)質(zhì)量是監(jiān)管信息系統(tǒng)有效應(yīng)用的基礎(chǔ)，也是提升監(jiān)管信息化水平的基本保障。各銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)要充分認(rèn)識(shí)提升數(shù)據(jù)質(zhì)量的重要性，高度重視數(shù)據(jù)的填報(bào)維護(hù)，嚴(yán)格落實(shí)數(shù)據(jù)管理的主體責(zé)任，確保股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易數(shù)據(jù)報(bào)送的及時(shí)、準(zhǔn)確、完整。

在自查整改方面，各銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)要對(duì)照通報(bào)的主要問題及原因，舉一反三，主動(dòng)開展自查自糾。各銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)要結(jié)合落實(shí)《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)關(guān)于銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的指導(dǎo)意見》，進(jìn)一步健全數(shù)據(jù)治理體系，強(qiáng)化股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易數(shù)據(jù)管理，明確責(zé)任部門和責(zé)任人，對(duì)數(shù)據(jù)質(zhì)量問題要加大內(nèi)部責(zé)任追究力度。

在監(jiān)管方面，各級(jí)監(jiān)管部門要強(qiáng)化督導(dǎo)，加大數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)管力度，持續(xù)關(guān)注銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易數(shù)據(jù)質(zhì)量問題，做好審閱把關(guān)，加強(qiáng)抽查督導(dǎo)，切實(shí)履行監(jiān)管責(zé)任。重點(diǎn)關(guān)注未報(bào)送基礎(chǔ)數(shù)據(jù)、股權(quán)結(jié)構(gòu)未逐級(jí)穿透、關(guān)聯(lián)方檔案不完整等問題，對(duì)數(shù)據(jù)質(zhì)量問題嚴(yán)重、屢錯(cuò)不糾、整改不力的機(jī)構(gòu)，要綜合運(yùn)用監(jiān)管約談、通報(bào)批評(píng)、責(zé)令整改、行政處罰等措施，加大問責(zé)處罰力度。公司治理監(jiān)管部將聯(lián)合系統(tǒng)建設(shè)單位定期開展數(shù)據(jù)質(zhì)量抽查，并視情況予以通報(bào)問責(zé)。