日前，中國(guó)執(zhí)行信息網(wǎng)顯示，中國(guó)對(duì)外貿(mào)易信托有限公司（下稱(chēng)“外貿(mào)信托”）被列入被執(zhí)行人名錄，執(zhí)行標(biāo)的逾3800萬(wàn)元，執(zhí)行法院為蘇州市虎丘區(qū)人民法院。一并被執(zhí)行的還包括王益斐、鮑純、吳斌、吳國(guó)雄。

天眼查信息顯示，外貿(mào)信托此次被列被執(zhí)行人，是涉及與蘇州高新（600736.SH）之間的股權(quán)轉(zhuǎn)讓糾紛。案件具體審理過(guò)程目前尚未公布在中國(guó)裁判文書(shū)網(wǎng)內(nèi)。

2019年6月，蘇州高新發(fā)布公告稱(chēng)，公司全資子公司蘇州高新投資管理有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“投資管理公司”）擬與蘇州聚新二號(hào)中小科技創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)（有限合伙）（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“聚新二號(hào)”）共同參與認(rèn)購(gòu)數(shù)字政通(300075.SZ)非公開(kāi)發(fā)行股票。

公告披露，截至2019年3月31日，數(shù)字政通第七大股東為“北信瑞豐基金－招商銀行－中國(guó)對(duì)外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易信托－外貿(mào)信托－銀河投資智遠(yuǎn)1號(hào)私募證券投資基金”，但于數(shù)字政通2019年至2021年的年報(bào)之中，未見(jiàn)上述外貿(mào)信托基金作為數(shù)字政通的前十大股東。

據(jù)外貿(mào)信托官網(wǎng)介紹，其成立于1987年，法人為李強(qiáng)。外貿(mào)信托現(xiàn)為中化資本成員企業(yè)，實(shí)際控制人是作為國(guó)企的中國(guó)中化控股有限責(zé)任公司（下稱(chēng)“中國(guó)中化“）。外貿(mào)信托主要針對(duì)產(chǎn)業(yè)金融、小微金融、資本市場(chǎng)、財(cái)富管理四個(gè)業(yè)務(wù)領(lǐng)域。截至2020年末，外貿(mào)信托的注冊(cè)資本為80億元。中國(guó)外貿(mào)信托參股諾安基金、寶盈基金和冠通期貨。

藍(lán)鯨財(cái)經(jīng)曾報(bào)道，今年1月，北京銀保監(jiān)局下發(fā)行政處罰信息公示，劍指外貿(mào)信托存在包括“部分貸款資金流入股市、房市；違規(guī)以負(fù)債形式接受‘增資款’并使用”等11項(xiàng)主要違法違規(guī)事實(shí)。北京銀保監(jiān)局責(zé)令外貿(mào)信托改正，并罰沒(méi)其1080萬(wàn)元；對(duì)四名相關(guān)負(fù)責(zé)人共處罰30萬(wàn)元。這是近年信托業(yè)第三大罰單。

外貿(mào)信托曾涉嫌“套路貸”詐騙遭立案?jìng)刹椤?/p>

2021年6月，外貿(mào)信托黨委書(shū)記、總經(jīng)理劉劍涉嫌嚴(yán)重違法違紀(jì)被調(diào)查。彼時(shí)，中國(guó)中化紀(jì)檢監(jiān)察組、山東省監(jiān)察委員會(huì)披露，中國(guó)中化金融事業(yè)部黨委委員、副總裁，外貿(mào)信托黨委書(shū)記、總經(jīng)理劉劍涉嫌嚴(yán)重違紀(jì)違法，正接受中國(guó)中化紀(jì)檢監(jiān)察組紀(jì)律審查和山東省德州市監(jiān)察委員會(huì)監(jiān)察調(diào)查。

中國(guó)裁判文書(shū)網(wǎng)于2020年6月29日公布一則判決書(shū)顯示，外貿(mào)信托因“借款人55萬(wàn)元未按時(shí)歸還、而處置借款人價(jià)值110萬(wàn)元房產(chǎn)”的行為，被法院認(rèn)定涉嫌以“套路貸”方式詐騙，并將外貿(mào)信托涉嫌犯罪的線索和材料移送公安機(jī)關(guān)立案?jìng)刹椤?/p>

此外，外貿(mào)信托在地產(chǎn)、消費(fèi)金融等領(lǐng)域多項(xiàng)投資踩雷。而且與房企合作的過(guò)程中，外貿(mào)信托不止踩到一顆雷。AI財(cái)經(jīng)社于去年12月披露，外貿(mào)信托涉及恒大的富榮166號(hào)第一期的34億元和第二期的16億元，很可能已逾期。

外貿(mào)信托2020年的信托資產(chǎn)分布中，房地產(chǎn)的金額為256.24億元，占比為3.8%。事實(shí)上，外貿(mào)信托與國(guó)內(nèi)百?gòu)?qiáng)房企中的大部分企業(yè)，均保持著長(zhǎng)期合作，展開(kāi)不同階段的投融資操作。例如，恒大、融創(chuàng)、卓越、鴻坤等，都出現(xiàn)在其質(zhì)押融資的列表里面。

如2016年10月，新華聯(lián)曾在深交所發(fā)行“16新華03”債券，發(fā)行總額為10.8億元，期限3年，固定票面利率7.5%。債券發(fā)行后，外貿(mào)信托通過(guò)管理的8只集合資金信托計(jì)劃，持有1.626億元的份額。此后，新華聯(lián)并未向外貿(mào)信托支付本金及利息；直至2021年2月，外貿(mào)信托將前者告上了法庭。

另外，本次監(jiān)管罰單中提到的“個(gè)人貸款合同及費(fèi)率管理不到位”，或指外貿(mào)信托的消金業(yè)務(wù)。

外貿(mào)信托曾發(fā)行國(guó)內(nèi)信托市場(chǎng)上首支個(gè)人消費(fèi)信貸產(chǎn)品，開(kāi)啟消費(fèi)金融信托的先河。其推出“匯金2號(hào)系列消費(fèi)信貸集合資金信托計(jì)劃”后，“匯金”系列開(kāi)始延續(xù)。直到“匯金18號(hào)”，外貿(mào)信托踩到了身陷債務(wù)泥潭的赫美集團(tuán)。

為了獲取更高的利潤(rùn)，外貿(mào)信托切入“助貸模式”，與赫美集團(tuán)旗下的赫美小貸、赫美智科，進(jìn)行長(zhǎng)期的合作，成立匯金18號(hào)。

外貿(mào)信托系主要資金提供方，赫美小貸主要提供代為劃扣、征信查詢(xún)等中介服務(wù)，赫美智科則為業(yè)務(wù)合作協(xié)議項(xiàng)下客戶(hù)借款，提供代償責(zé)任。然而，赫美集團(tuán)本身已現(xiàn)資金缺口，截至2019年4月，赫美小貸已收回款項(xiàng)，卻未按期轉(zhuǎn)付給外貿(mào)信托的資金，還有約4.43億元。為此，雙方對(duì)簿公堂。