鳳凰網(wǎng)財(cái)經(jīng)訊年內(nèi)銀行業(yè)的第6張千萬(wàn)罰單落地。

4月13日，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)更新的28則處罰公告顯示，龍江銀行因內(nèi)控管理機(jī)制不健全、虛增規(guī)模等19項(xiàng)違規(guī)，被黑龍江銀保監(jiān)局處以罰款1260萬(wàn)元。此外，龍江銀行的9家分支行合計(jì)被罰470萬(wàn)，18名相關(guān)責(zé)任人一同領(lǐng)罰。

龍江銀行19項(xiàng)違法違規(guī)事實(shí)包括：

1.監(jiān)事會(huì)未能有效履行監(jiān)督職責(zé)

2.內(nèi)控管理機(jī)制不健全

3.內(nèi)審工作有效性不足

4.績(jī)效薪酬延期支付比例不符合監(jiān)管要求

5.干部交流、崗位輪換、強(qiáng)制休假和近親屬回避制度執(zhí)行不到位

6.通過(guò)同業(yè)業(yè)務(wù)違規(guī)轉(zhuǎn)讓不良資產(chǎn)

7.同業(yè)投資底層資產(chǎn)穿透不到位，減少資本占用

8.同業(yè)互作，虛增規(guī)模

9.未進(jìn)行同業(yè)交易對(duì)手名單制管理，未經(jīng)授信辦理同業(yè)買入返售業(yè)務(wù)

10.未落實(shí)統(tǒng)一授信管理要求

11.理財(cái)產(chǎn)品非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)投資不審慎

12.不符合貸款核銷條件違規(guī)核銷呆賬貸款

13.內(nèi)部問(wèn)責(zé)不到位

14.理財(cái)產(chǎn)品業(yè)績(jī)報(bào)酬未及時(shí)進(jìn)行賬務(wù)核算

15.向非合格投資者募集理財(cái)資金用于投資集合資金信托計(jì)劃

16.未向投資者充分揭示理財(cái)產(chǎn)品投資風(fēng)險(xiǎn)

17.小微企業(yè)劃型不準(zhǔn)

18.大額風(fēng)險(xiǎn)暴露超過(guò)監(jiān)管規(guī)定

19.理財(cái)信息披露不規(guī)范

銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)截圖

龍江銀行齊齊哈爾訥河支行違反國(guó)家房地產(chǎn)宏觀調(diào)控政策、發(fā)放虛假按揭貸款，被罰款50萬(wàn)。

龍江銀行佳木斯分行違反國(guó)家房地產(chǎn)宏觀調(diào)控政策，貼現(xiàn)資金回流出票人、并用于支付土地出讓金，被罰款50萬(wàn)。

龍江銀行哈爾濱香江支行貼現(xiàn)資金回流出票人，被罰款30萬(wàn)元。

龍江銀行大慶分行流動(dòng)資金貸款五級(jí)分類不準(zhǔn)確、類信貸投資資產(chǎn)五級(jí)分類不準(zhǔn)確，被罰款60萬(wàn)元。

龍江銀行七臺(tái)河分行信貸資產(chǎn)五級(jí)分類不準(zhǔn)確，被罰款100萬(wàn)元。

龍江銀行信貸資產(chǎn)五級(jí)分類不準(zhǔn)確，被罰款30萬(wàn)元。

龍江銀行哈爾濱賓縣支行信貸資產(chǎn)五級(jí)分類不準(zhǔn)確，被罰款60萬(wàn)元。

龍江銀行哈爾濱南崗支行信貸資產(chǎn)五級(jí)分類不準(zhǔn)確，被罰款30萬(wàn)元。

龍江銀行牡丹江穆棱支行信貸資產(chǎn)五級(jí)分類不準(zhǔn)確，被罰款60萬(wàn)元。

銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)截圖

銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)截圖

銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)截圖

銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)截圖

銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)截圖

銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)截圖

銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)截圖

銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)截圖

銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)截圖

蘭海林對(duì)龍江銀行監(jiān)事會(huì)未能有效履行監(jiān)督職責(zé)負(fù)有責(zé)任，被警告并處罰款5萬(wàn)元。

李松對(duì)龍江銀行內(nèi)控管理機(jī)制不健全、通過(guò)同業(yè)業(yè)務(wù)違規(guī)轉(zhuǎn)讓不良資產(chǎn)、不符合貸款核銷條件違規(guī)核銷呆賬貸款負(fù)有責(zé)任，被警告并處罰款15萬(wàn)元。

劉鐵光對(duì)龍江銀行內(nèi)控管理機(jī)制不健全，通過(guò)同業(yè)業(yè)務(wù)違規(guī)轉(zhuǎn)讓不良資產(chǎn)，同業(yè)投資底層資產(chǎn)穿透不到位、減少資本占用，同業(yè)存單互換、虛增規(guī)模，未進(jìn)行同業(yè)交易對(duì)手名單制管理、未經(jīng)授信辦理同業(yè)買入返售業(yè)務(wù)，理財(cái)產(chǎn)品業(yè)績(jī)報(bào)酬未及時(shí)進(jìn)行賬務(wù)核算負(fù)有責(zé)任，被警告并處罰款30萬(wàn)元。

吳中一對(duì)龍江銀行內(nèi)控管理機(jī)制不健全負(fù)有責(zé)任，被警告并處罰款5萬(wàn)元。

李百威對(duì)龍江銀行內(nèi)控管理機(jī)制不健全、未落實(shí)統(tǒng)一授信管理要求、大額風(fēng)險(xiǎn)暴露超過(guò)監(jiān)管規(guī)定負(fù)有責(zé)任，被警告并處罰款10萬(wàn)元。

姜峰對(duì)龍江銀行內(nèi)審工作有效性不足、通過(guò)同業(yè)業(yè)務(wù)違規(guī)轉(zhuǎn)讓不良資產(chǎn)負(fù)有責(zé)任，被警告并處罰款10萬(wàn)元。

郭超峰對(duì)龍江銀行內(nèi)審工作有效性不足負(fù)有責(zé)任，被警告并處罰款5萬(wàn)元。

趙勝賓對(duì)龍江銀行績(jī)效薪酬延期支付比例不符合監(jiān)管要求，干部交流、崗位輪換、強(qiáng)制休假和近親屬回避制度執(zhí)行不到位負(fù)有責(zé)任，被警告并處罰款10萬(wàn)元。

魏菲菲對(duì)龍江銀行通過(guò)同業(yè)業(yè)務(wù)違規(guī)轉(zhuǎn)讓不良資產(chǎn)，同業(yè)互作、虛增規(guī)模，未進(jìn)行同業(yè)交易對(duì)手名單制管理、未經(jīng)授信辦理同業(yè)買入返售業(yè)務(wù)負(fù)有責(zé)任，被警告并處罰款15萬(wàn)元。

王昕對(duì)龍江銀行同業(yè)投資底層資產(chǎn)穿透不到位，減少資本占用負(fù)有責(zé)任，被警告并處罰款10萬(wàn)元。

楊大為對(duì)龍江銀行同業(yè)投資底層資產(chǎn)穿透不到位，減少資本占用負(fù)有責(zé)任，被警告并處罰款5萬(wàn)元。

李瑞文對(duì)龍江銀行未落實(shí)統(tǒng)一授信管理要求、理財(cái)產(chǎn)品非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)投資不審慎、大額風(fēng)險(xiǎn)暴露超過(guò)監(jiān)管規(guī)定負(fù)有責(zé)任，被警告并處罰款10萬(wàn)元。

王欣暉對(duì)龍江銀行理財(cái)產(chǎn)品業(yè)績(jī)報(bào)酬未及時(shí)進(jìn)行賬務(wù)核算、向非合格投資者募集理財(cái)資金用于投資集合資金信托計(jì)劃、未向投資者充分揭示理財(cái)產(chǎn)品投資風(fēng)險(xiǎn)負(fù)有責(zé)任，被警告。

趙魯剎對(duì)龍江銀行小微企業(yè)劃型不準(zhǔn)負(fù)有責(zé)任，被警告。

賀付對(duì)龍江銀行齊齊哈爾訥河支行違反國(guó)家房地產(chǎn)宏觀調(diào)控政策，發(fā)放虛假按揭貸款負(fù)有責(zé)任，被警告并處罰款5萬(wàn)元。

王偉成對(duì)龍江銀行齊齊哈爾訥河支行違反國(guó)家房地產(chǎn)宏觀調(diào)控政策，發(fā)放虛假按揭貸款負(fù)有責(zé)任，被警告并處罰款5萬(wàn)元。

陳曦瑩對(duì)龍江銀行佳木斯分行違反國(guó)家房地產(chǎn)宏觀調(diào)控政策，貼現(xiàn)資金回流出票人,并用于支付土地出讓金負(fù)有責(zé)任，被警告并處罰款5萬(wàn)元。

李晨暉對(duì)龍江銀行佳木斯分行違反國(guó)家房地產(chǎn)宏觀調(diào)控政策，貼現(xiàn)資金回流出票人,并用于支付土地出讓金負(fù)有責(zé)任，被警告并處罰款5萬(wàn)元。