4月12日，央行昆明中心支行發(fā)布一則行政處罰信息顯示，恒豐銀行因未按規(guī)定報送大額可疑報告或者可疑交易報告等領罰近50萬；云南威信農村商業(yè)銀行、云南尋甸農村商業(yè)銀行也因多項違法行為遭罰。

罰單顯示，恒豐銀行昆明分行涉及三項案由，一是未按規(guī)定履行客戶身份識別義務；二是未按規(guī)定報送大額可疑報告或者可疑交易報告；三是違反《中國人民銀行金融消費者權益保護實施辦法》相關規(guī)定。

由此，央行昆明中心支行對恒豐銀行昆明分行予以警告，并處罰款48.5萬元。同時，時任該分行法律合規(guī)部副總經理蔣賢志對該分行前兩項違規(guī)行為負直接責任，處罰款3.3萬元。

值得一提的是，本月初，該行披露了2021年年度報告。數據顯示，報告期末，該行總資產12172.59億元，同比增長9.25%，總負債10995.71億元，同比增長9.00%。實現營業(yè)收入238.79億元，同比增長13.56%，歸屬于該行股東的凈利潤63.81億元，同比增長20.17%。不良貸款率2.12%，較上年末減少0.55個百分點。

此外，2021年末，該行平均總資產收益率（ROA）和歸屬于該行股東的平均凈資產收益率（ROE）分別為0.54%和6.16%，同比分別提高0.05、0.14個百分點，成本收入比同比下降1.96個百分點。

此次與恒豐銀行一同領罰的還有云南的兩家農商行，其中云南威信農商行收到百萬罰單。

具體來看，云南威信農商行涉及六項違法行為，一是虛報瞞報金融統(tǒng)計資料；二是未按規(guī)定備案賬戶；三是未按規(guī)定開展假幣收繳相關工作；四是現金從業(yè)人員反假貨幣業(yè)務知識掌握未達到要求；五是未按規(guī)定履行客戶身份識別義務；六是違反《中國人民銀行金融消費者權益保護實施辦法》相關規(guī)定。

該行由此被予以警告，并處罰款115.7萬元。同時，該行時任財務會計部副經理范孝玲對該行未按規(guī)定履行客戶身份識別義務的違規(guī)行為負直接責任，被處罰款3.2萬元。

此外，還有云南尋甸農商行涉及虛報瞞報金融統(tǒng)計資料；未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄；未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告；違反《中國人民銀行金融消費者權益保護實施辦法》相關規(guī)定等四項違法行為，被予以警告，并處罰款53.9萬元。

該行時任副行長張莉芝、時任財務會計部副經理周家梅分別對該行第二、三項違規(guī)行為負有領導責任、直接責任，皆被處罰款3.6萬元。