日前，中國人民銀行廣州分行公布一份行政處罰信息公示表顯示，廣東信匯電子商務(wù)有限公司（下稱“信匯支付”）因未保持交易信息可追溯性及在支付全流程中的一致性情節(jié)嚴重、超出核準業(yè)務(wù)類型經(jīng)營支付業(yè)務(wù)、超出核準業(yè)務(wù)地域范圍經(jīng)營支付業(yè)務(wù)、將特約商戶資質(zhì)審核交由外包服務(wù)機構(gòu)辦理情節(jié)嚴重等4項違法行為，遭到警告，沒收違法所得67.72萬元，并被罰沒618.11萬元，合計處罰金額685.83萬元。

罰單中兩次提及“情節(jié)嚴重”，這在過往央行披露的罰單中比較少見。信匯支付兩名相關(guān)責任人亦因此受到頂格處罰。

具體來看，時任信匯支付董事趙玉華、時任信匯支付董事兼總經(jīng)理王春江，均對公司“未保持交易信息可追溯性及在支付全流程中的一致性情節(jié)嚴重；將特約商戶資質(zhì)審核交由外包服務(wù)機構(gòu)辦理情節(jié)嚴重”等2項違規(guī)事宜負有直接責任，2人分別被罰沒100萬元。

這并非信匯支付首次被罰。2019年，中國銀聯(lián)業(yè)務(wù)管理委員會發(fā)布通報，劍指信匯支付違反《銀聯(lián)卡業(yè)務(wù)運作規(guī)章》等中國銀聯(lián)業(yè)務(wù)規(guī)則，違規(guī)為博彩類非法商戶提供支付服務(wù)，存在為非法商戶提供支付服務(wù)、變造交易、大商戶模式、商戶信息虛假等問題。

天眼查信息顯示，信匯支付注冊資本為3000萬，成立于2012年3月，同年7月獲得央行頒發(fā)的支付牌照。牌照業(yè)務(wù)許可類型為銀行卡收單，業(yè)務(wù)覆蓋范圍為廣東省、福建省。最大股東為易聯(lián)匯華（北京）科技有限公司（下稱“易聯(lián)匯華”），持股比為60.4%。

官網(wǎng)披露，信匯支付的產(chǎn)品服務(wù)包括內(nèi)卡收單業(yè)務(wù)、外卡收單業(yè)務(wù)、微信\支付寶支付。公司合作伙伴包括浦發(fā)銀行、北京銀行、上海銀行、中國民生銀行、郵政銀行、農(nóng)業(yè)銀行、中信銀行、華夏銀行、北銀消費金融、中國銀聯(lián)。

值得注意的是，本次被罰的信匯支付高管王春江，目前是信匯支付的董事長兼實控人，也是易聯(lián)匯華大股東、實控人，亦曾是ST步森（2569.SZ）的實控人。

藍鯨財經(jīng)曾報道，2019年時ST步森曾計劃以1.38億元收購信匯支付60.40%股權(quán)，但因ST步森不符合《非金融機構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》的規(guī)定，申請最終未獲央行受理。相關(guān)交易在2021年宣告失敗，信匯支付被要求退回收購款項。據(jù)上市公司公告，其已收回前期支付的股權(quán)轉(zhuǎn)讓款。

順帶一提，ST步森因“踩雷實控人”近年頗坎坷。王春江、趙春霞兩名前實控人均在收到證監(jiān)局問詢后，稱病放監(jiān)管機構(gòu)“鴿子”。趙春霞因旗下P2P平臺愛投資暴雷而逃往國外，目前被警方啟動紅色通緝程序。趙春霞的上一任徐茂棟也遭證監(jiān)會處罰終身禁入證券市場。

無獨有偶，ST步森于今年1月發(fā)布公告表示，公司實控人王春江因涉嫌海南易聯(lián)普惠互聯(lián)網(wǎng)小額貸款有限公司職務(wù)侵占，被海口市公安局立案偵查。去年12月，王春江因ST步森披露的信息存在重大遺漏，而遭證監(jiān)會浙江監(jiān)管局出具警示函。

再看信匯支付大股東易聯(lián)匯華。官網(wǎng)介紹，易聯(lián)匯華成立于2011年，注冊資本為5424萬元，是一家互聯(lián)網(wǎng)金融公司。投資方有綠庭投資、金豐元投資等。通過愛e付與聯(lián)銀普惠等產(chǎn)品，提供包括支付、投資、經(jīng)營貸、信用卡還款等金融服務(wù)。

目前，官網(wǎng)顯示其產(chǎn)品僅有愛e付錢包，宣傳內(nèi)容為“讓家庭資金穩(wěn)健增值10%”；企業(yè)金融方面，其推出小微分打卡與供應(yīng)鏈金融信貸。

此前，易聯(lián)匯華還運營互聯(lián)網(wǎng)金服APP趣生財錢包，旗下包括“趣生財”、“快易貸”等產(chǎn)品，由POS機產(chǎn)品“愛e付”發(fā)展而來。趣生財錢包在投訴平臺被指稱發(fā)放15天短期貸款并收取砍頭息、簽訂陰陽合同。目前該產(chǎn)品已在各平臺下架。

易聯(lián)匯華在金融方面的合作伙伴有浦發(fā)銀行、北京銀行、上海銀行、中國民生銀行、郵政銀行、農(nóng)業(yè)銀行、中信銀行、華夏銀行、北銀消費金融。

在易聯(lián)匯華對外投資的企業(yè)中，除了擁有銀行卡收單業(yè)務(wù)牌照的廣東信匯，還涉及融資租賃、數(shù)據(jù)管理、投資管理等領(lǐng)域，其中，上海易勢信息科技有限公司(下稱“上海易勢”)為易聯(lián)匯華持股近72%的聚合支付平臺。

據(jù)上海易勢官網(wǎng)，其成立于2014年，欲打造互金交易服務(wù)平臺，宣稱專注移動支付大背景下的多種細分支付場景。產(chǎn)品包括聚合支付、POS收單及愛e付。天眼查顯示，目前上海易勢參保人數(shù)為1人，新聞公告停留于2016年，業(yè)務(wù)疑似停擺。