2022年以來(lái)，央行嚴(yán)查“反洗錢(qián)”相關(guān)違法違規(guī)行為，截至今年2月底，因違反“反洗錢(qián)”規(guī)定，央行共開(kāi)出86張罰單，有37家銀行因違反“反洗錢(qián)”相關(guān)規(guī)定等案由共計(jì)被罰5116.8萬(wàn)元。

在被罰的37家銀行中，浙江網(wǎng)商銀行、廣州農(nóng)村商業(yè)銀行和深圳寶安融興村鎮(zhèn)銀行的罰款金額位居前三。云南紅塔銀行因違反“反洗錢(qián)”相關(guān)規(guī)定分別在1月29日和2月21日共計(jì)收到兩張罰單，被罰次數(shù)位居所有銀行之首。

其中，浙江網(wǎng)商銀行因四項(xiàng)違法違規(guī)行為，合計(jì)被罰款2236.5萬(wàn)元：

違反金融統(tǒng)計(jì)管理相關(guān)規(guī)定。2.（1）違反賬戶管理相關(guān)規(guī)定；（2）違反清算管理相關(guān)規(guī)定。3.違反征信管理相關(guān)規(guī)定。4.（1）未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)；（2）未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄；（3）未按規(guī)定履行可疑交易報(bào)告義務(wù)；（4）與身份不明的客戶進(jìn)行交易。

其中第四項(xiàng)為違反“反洗錢(qián)”相關(guān)規(guī)定的行為。

廣州農(nóng)村商業(yè)銀行因違反反洗錢(qián)法律法規(guī)的如下規(guī)定：未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告、與身份不明的客戶發(fā)生交易，被罰款590萬(wàn)元。

深圳寶安融興村鎮(zhèn)銀行因違反賬戶管理規(guī)定；未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)；未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄；未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，被罰款330.75萬(wàn)元。

另外，有三家國(guó)有大型商業(yè)銀行被罰，分別是中國(guó)銀行、工商銀行和建設(shè)銀行，在被罰的三家國(guó)有大型商業(yè)銀行中，工商銀行因違反“反洗錢(qián)”相關(guān)規(guī)定等案由被罰326.1萬(wàn)元，罰款金額位居第一。具體而言，工商銀行遼寧省分行因違反金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)制度建設(shè)、消費(fèi)者金融信息保護(hù)、金融營(yíng)銷(xiāo)宣傳等相關(guān)管理規(guī)定；未按規(guī)定報(bào)送單位銀行結(jié)算賬戶撤銷(xiāo)等資料;未按規(guī)定履行假幣收繳程序;違反規(guī)定占?jí)贺?cái)政性資金;違反信用信息提供、查詢及異議處理相關(guān)規(guī)定;未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告，被罰款326.1萬(wàn)元。

中國(guó)銀行因違反“反洗錢(qián)”相關(guān)規(guī)定被罰165萬(wàn)元，建設(shè)銀行因違反“反洗錢(qián)”相關(guān)規(guī)定等案由共計(jì)被罰73萬(wàn)元。

在被罰的八家股份制商業(yè)銀行中，中信銀行、浦東發(fā)展銀行、江蘇銀行的罰款金額位列前三名。其中中信銀行因違反“反洗錢(qián)”相關(guān)規(guī)定等案由共計(jì)被罰款240.6萬(wàn)元，浦東發(fā)展銀行被罰款165萬(wàn)元，江蘇銀行因違反“反洗錢(qián)”相關(guān)規(guī)定等案由共計(jì)被罰款124萬(wàn)元。

在被罰的十四家農(nóng)村商業(yè)銀行中，廣州農(nóng)村商業(yè)銀行、鞍山農(nóng)村商業(yè)銀行、河南新安農(nóng)村商業(yè)銀行的罰款金額位列前三名。其中廣州農(nóng)村商業(yè)銀行被罰款590萬(wàn)元，鞍山農(nóng)村商業(yè)銀行因違反“反洗錢(qián)”相關(guān)規(guī)定等案由共計(jì)被罰款52.5萬(wàn)元，河南新安農(nóng)村商業(yè)銀行因違反“反洗錢(qián)”相關(guān)規(guī)定等案由共計(jì)被罰款47萬(wàn)元。

在被罰的十家村鎮(zhèn)銀行中，深圳寶安融興村鎮(zhèn)銀行、大洼恒豐村鎮(zhèn)銀行、莊河匯通村鎮(zhèn)銀行的罰款金額位列前三名。其中深圳寶安融興村鎮(zhèn)銀行被罰款330.75萬(wàn)元，大洼恒豐村鎮(zhèn)銀行被罰款45萬(wàn)元，莊河匯通村鎮(zhèn)銀行被罰款389萬(wàn)元。

圖源：鳳凰網(wǎng)財(cái)經(jīng)《銀行財(cái)眼》統(tǒng)計(jì)