近年來，伴隨網(wǎng)絡化、自動化、智能化為特征的現(xiàn)代信息技術快速發(fā)展，數(shù)字化建設已經(jīng)成為資管行業(yè)競爭的新高地。泰康保險集團執(zhí)行副總裁、首席投資官段國圣近日在中國保險學會官微上發(fā)表署名文章提出，數(shù)字化將從三個方面重塑資管機構的能力結構與競爭格局。

“一是提升公司整體的運作效率和承載能力，實現(xiàn)降本增效、業(yè)務增量不增人；二是提升財富管理與客戶服務的效率，提升用戶體驗與粘性，支撐產(chǎn)品創(chuàng)新，擴大資金流入；三是提升投研分析效率與投資管理能力?！彼f。

過去20年，國內(nèi)資管行業(yè)蓬勃發(fā)展，相比于快速發(fā)展的市場規(guī)模與客戶需求，資管機構內(nèi)部的科技能力發(fā)展偏慢。在內(nèi)部科技團隊無法承擔核心系統(tǒng)開發(fā)的情況下，資管機構信息化建設普遍采用“外購系統(tǒng)+內(nèi)部運維”的模式。

段國圣表示，這種模式可以快速支持新業(yè)務上線與拓展，但也造成了目前資管機構數(shù)字化建設中普遍存在的一些問題?！霸跀?shù)據(jù)治理方面，業(yè)務數(shù)據(jù)孤島化、質量差；在應用系統(tǒng)方面，系統(tǒng)煙囪林立、缺乏規(guī)劃；在業(yè)務流程支持方面，端到端流程的線上化亟待完善；在創(chuàng)新技術應用方面，技術架構相對落后，創(chuàng)新技術應用不足?！?/p>

為此，段國圣強調，我國大型資管機構在數(shù)字化建設理念、IT系統(tǒng)生態(tài)建設、數(shù)據(jù)分析能力、創(chuàng)新技術應用等方面相比國際同行仍有明顯差距，必須跳出傳統(tǒng)系統(tǒng)建設的固有思維，推動一場全面數(shù)字化的戰(zhàn)略轉型。

根據(jù)數(shù)字化轉型“三步走”的實施路徑構想，段國圣提出以下五條適合國內(nèi)大型資管機構數(shù)字化轉型的建議：

一是要夯實數(shù)字化轉型的組織與文化保障，凝聚數(shù)字化戰(zhàn)略共識；強化數(shù)字化領導力；促進業(yè)務技術有機融合，以IT效果評價促進IT效能提升。

二是數(shù)據(jù)治理先行，夯實數(shù)字化基礎。明確企業(yè)級數(shù)據(jù)管理組織和領域數(shù)據(jù)責任人職責；以解決業(yè)務痛點為目標作為數(shù)據(jù)治理的切入點；配合流程平臺主干道建設，推動主數(shù)據(jù)治理；重視數(shù)據(jù)治理平臺的建設；重視數(shù)據(jù)治理文化的建設。

三是打造統(tǒng)一應用平臺，推動流程在線。建設多資產(chǎn)端到端的投資管理平臺；覆蓋客戶全旅程的財富管理平臺；全生命周期的產(chǎn)品管理平臺；超自動化運營管理平臺。

四是推動數(shù)據(jù)中臺建設，提升數(shù)據(jù)分析能力。建設統(tǒng)一的數(shù)據(jù)服務平臺；統(tǒng)一的數(shù)據(jù)分析與開發(fā)平臺；高效的大規(guī)模分析計算平臺，以此支持數(shù)據(jù)安全管理。

五是創(chuàng)新技術應用，提升數(shù)字化轉型價值貢獻，助力決策智能化轉型。建設可組裝智能投研分析平臺；金融垂直領域智能搜索引擎；基于知識圖譜的投研分析框架體系。